کتاب زنجیره تامین مالی پرداخت

کتاب زنجیره تامین مالی پرداخت نوشته محسن شفیعی نیکابادی و حمزه آقابابائی، اثری است که به‌ طور متمرکز به پیوند میان مدیریت زنجیره تامین، خدمات پرداخت الکترونیک و سازوکارهای مالی و فناورانه جدید می‌پردازد. کتاب از مبانی مدیریت زنجیره تامین و زنجیره تامین خدمات شروع می‌شود، سپس به زنجیره تامین مالی در بانکداری و پرداخت الکترونیک می‌رسد و در نهایت، کاربرد بلاکچین و مدل‌های بهینه‌سازی در نظام بانکی را تشریح می‌کند. این راهنمای آموزشی را انتشارات دانشگاه سمنان منتشر کرده است. نسخه‌ی الکترونیکی این اثر را می‌توانید از طاقچه خرید و دانلود کنید.

درباره کتاب زنجیره تامین مالی پرداخت

کتاب زنجیره تامین مالی پرداخت اثر محسن شفیعی نیکابادی و حمزه آقابابائی، با پایه‌ریزی مفاهیم بنیادین مدیریت زنجیره تامین و سیر تکاملی آن از لجستیک سنتی به شبکه‌های یکپارچه و الکترونیکی آغاز می‌شود و بر مؤلفه‌هایی چون اعتماد متقابل، شفافیت و هم‌افزایی شرکا تأکید می‌کند. 

نویسندگان تمایز ساختاری میان زنجیره‌های تولیدی و خدماتی را با برجسته‌سازی نقش دوگانه‌ی مشتری تشریح کرده و چارچوب پایداری را در سه ساحت اقتصادی، اجتماعی و زیست‌محیطی صورت‌بندی می‌نماید. در ادامه، مدیریت جریان نقدینگی و زنجیره تامین مالی در کنار جریان فیزیکی کالا و اطلاعات کالبدشکافی شده و سازوکارهای کارآمدی نظیر فاکتورینگ معکوس، تامین مالی مبتنی بر موجودی و پلتفرم‌های واسط مالی برای بهینه‌سازی سرمایه‌ی در گردش معرفی می‌گردند.

کتاب زنجیره تامین مالی پرداخت به ساحت صنعت بانکداری، خدمات پرداخت الکترونیک و زیست‌بوم فین‌تک هم وارد شده و نقش دگرگون‌کننده‌ی فناوری بلاکچین را در بازآفرینی فرایندهای مالی تبیین می‌کند. محسن شفیعی نیکابادی و حمزه آقابابائی با واکاوی معماری دفترکل توزیع‌شده، گره‌ها و الگوریتم‌های اجماع، مزایایی همچون شفافیت در ردیابی دارایی، امنیت سایبری و اتوماسیون فرایندها از طریق قراردادهای هوشمند را بررسی کرده و ایده‌ی زنجیره تامین پایدار را با زیرساخت‌های بلاکچینی پیوند می‌زند. 

نقطه‌ی اوج کتاب هم در ارائه‌ی یک مطالعه‌ی موردی و جامع در شبکه‌ی بانکی تجلی می‌یابد.

خلاصه کتاب زنجیره تامین مالی پرداخت

کتاب زنجیره تامین مالی پرداخت با تأکید بر ضرورت بازطراحی زنجیره‌های ارزش در محیط رقابتی امروز آغاز می‌شود و نشان می‌دهد که مدیریت کارآمد مستلزم همگرایی سه جریان فیزیکی، اطلاعاتی و مالی است. نویسندگان با مرور سیر تحول تاریخی لجستیک سنتی تا زنجیره‌های یکپارچه و تبیین تمایزات زنجیره‌های خدماتی - به‌ویژه عاملیت مشتری در نقش مصرف‌کننده و تأمین‌کننده‌ی توأمان داده - چارچوب نظری اثر را پایه‌ریزی می‌کنند.

در این راستا، مفهوم پایداری در تلاقی سه بعد اقتصادی (کیفیت و کارایی)، محیط‌زیستی (کاهش آلایندگی و مصرف بهینه‌ی منابع) و اجتماعی (سلامت، ایمنی و اشتغال‌زایی) صورت‌بندی شده و با تعریف زنجیره تامین مالی (SCF)، سازوکارهایی نظیر فاکتورینگ معکوس، اعتبار تجاری، تامین مالی مبتنی بر موجودی و پلتفرم‌های الکترونیکی به‌ عنوان ابزارهای بهینه‌سازی سرمایه‌ی در گردش و کاهش ریسک نقدینگی تشریح می‌گردند.

در بخش‌های فناورانه و کاربردی، کتاب سازوکار زنجیره تامین خدمات پرداخت الکترونیک و ظهور بازیگران فین‌تک در شبکه‌ی بانکی را بررسی کرده و سپس معماری دفترکل توزیع‌شده‌ی بلاکچین را به‌ عنوان زیرساختی برای تحول دیجیتال معرفی می‌نماید؛ سیستمی که از طریق قراردادهای هوشمند، شفافیت در ردگیری مبادلات و ارتقای امنیت سایبری را محقق می‌سازد و بسترساز استقرار زنجیره‌ی پرداخت پایدار می‌شود. 

نقطه‌ی ثقل کتاب در ارائه‌ی یک مطالعه‌ی موردی جامع در شبکه‌ی بانکی تجلی می‌یابد؛ جایی که در قالب سه فاز ساختاریافته (آماده‌سازی، میانی و بهینه‌سازی)، مدل‌های فرعی شامل تخصیص بهینه‌ی پایانه‌های فروش (POS)، کنترل موجودی نمایندگی‌ها و متغیرهای چندهدفه، بر بستر قراردادهای هوشمند ادغام می‌شوند تا الگویی عملیاتی و داده‌محور برای کاهش هزینه‌های عملیاتی و کنترل شاخص‌های پایداری در صنعت پرداخت ارائه گردد.

چرا باید کتاب زنجیره تامین مالی پرداخت را بخوانیم؟

این کتاب برای کسانی که به‌ دنبال درک یکپارچه از زنجیره تامین، مالی و فناوری در صنعت پرداخت هستند، تصویری نسبتاً منظم از این سه حوزه در کنار هم ارائه کرده است. ویژگی دیگر کتاب، واردکردن فناوری بلاکچین و قرارداد هوشمند به بحث زنجیره تامین مالی است. پیوند این مباحث با پایداری اقتصادی، اجتماعی و محیطی در خدمات پرداخت الکترونیک، امکان نگاه تحلیلی به توسعه‌ی پایدار در صنعت مالی را فراهم کرده است. وجود یک مطالعه‌ی موردی در نظام بانکی، همراه با مدل‌های فرعی و مدل بهینه‌سازی مبتنی بر بستر فناورانه، به خواننده کمک می‌کند تا مفاهیم نظری را در قالب یک سناریوی کاربردی ببیند و با گام‌های اجرایی رویکرد مبتنی بر بلاکچین آشنا شود.

خواندن کتاب زنجیره تامین مالی پرداخت را به چه کسانی پیشنهاد می‌کنیم؟

مطالعه‌ی کتاب زنجیره تامین مالی پرداخت به دانشجویان و پژوهشگران رشته‌های مدیریت صنعتی، مهندسی صنایع، مدیریت مالی، بانکداری و فناوری اطلاعات که بر موضوعات زنجیره تامین، فین‌تک و پرداخت الکترونیک کار می‌کنند، پیشنهاد می‌شود. همچنین این کتاب به مدیران و کارشناسان بانک‌ها، شرکت‌های پرداخت و شرکت‌های ارائه‌دهنده‌ی خدمات فناورانه‌ی مالی توصیه می‌شود.