کتاب بانکداری سایه ای در ایران

معرفی کتاب بانکداری سایه ای در ایران

کتاب الکترونیکی «بانکداری سایه‌ای در ایران» (Shadow Banking in Iran) نوشتهٔ «عرفان راهیمی» و با ویراستاری «سیدمهدی احمدی» توسط انتشارات آکادمی علوم منتشر شده است. این اثر به بررسی ساختار، کارکرد و پیامدهای بانکداری سایه‌ای در ایران می‌پردازد و با رویکردی تطبیقی، وضعیت ایران را با نمونه‌های جهانی مقایسه می‌کند. موضوع کتاب در حوزهٔ سازمان‌های مالی و نظام بانکی قرار دارد و برای پژوهشگران و علاقه‌مندان به اقتصاد و سیاست‌گذاری مالی نگاشته شده است. نسخه الکترونیکی این اثر را می‌توانید از طاقچه خرید و دانلود کنید.

درباره کتاب بانکداری سایه ای در ایران

«بانکداری سایه‌ای در ایران» به یکی از پدیده‌های مهم و بحث‌برانگیز نظام مالی کشور می‌پردازد؛ یعنی فعالیت‌هایی که خارج از چارچوب رسمی بانک‌ها و مقررات بانکی انجام می‌شوند و تأثیرات گسترده‌ای بر اقتصاد دارند. این کتاب با نگاهی تاریخی و تحلیلی، سیر تحول بانکداری سایه‌ای را از ریشه‌های آن در ایران و جهان تا وضعیت کنونی بررسی می‌کند. نویسنده تلاش کرده است با بهره‌گیری از مطالعات تطبیقی و تجربیات بین‌المللی، تصویری جامع از فرصت‌ها و تهدیدهای این بخش ارائه دهد. کتاب در سال‌های اخیر و در بستر بحران‌های مالی و تحریم‌های اقتصادی ایران نوشته شده و به بررسی نقش موسسات مالی غیرمجاز، صرافی‌های غیررسمی، صندوق‌های قرض‌الحسنه و پلتفرم‌های وام‌دهی همتا به همتا می‌پردازد. همچنین پیامدهای اقتصادی، اجتماعی و حقوقی بانکداری سایه‌ای و راهکارهای اصلاحی برای مدیریت آن در ایران مورد توجه قرار گرفته است. این اثر برای پژوهشگران، سیاست‌گذاران، مدیران بانکی و علاقه‌مندان به حوزه مالی و بانکی قابل استفاده است.

خلاصه کتاب بانکداری سایه ای در ایران

بانکداری سایه‌ای در ایران به فعالیت‌هایی اطلاق می‌شود که خارج از نظارت بانک مرکزی و چارچوب‌های رسمی بانکی انجام می‌شوند. این فعالیت‌ها شامل موسسات مالی و اعتباری غیرمجاز، صندوق‌های قرض‌الحسنه غیررسمی، صرافی‌های غیررسمی و پلتفرم‌های وام‌دهی همتا به همتا است. کتاب نشان می‌دهد که رشد بانکداری سایه‌ای در ایران ریشه در ضعف نظارت، خلأهای قانونی، نرخ سودهای جذاب در بازارهای غیررسمی، تحریم‌های اقتصادی و محدودیت‌های نظام بانکی رسمی دارد. پیامدهای این پدیده شامل افزایش نقدینگی و تورم، بحران‌های مالی، فرار سرمایه، پول‌شویی و تضعیف اعتماد عمومی به نظام بانکی است. نویسنده با بررسی نمونه‌های واقعی از بحران موسسات مالی غیرمجاز و بازارهای غیررسمی ارز، تأکید می‌کند که نبود شفافیت و نظارت کافی، زمینه‌ساز فساد مالی و بی‌ثباتی اقتصادی می‌شود. در بخش‌های پایانی، راهکارهایی مانند تقویت نظارت، اصلاح قوانین، شفاف‌سازی فعالیت‌های مالی و ادغام موسسات غیررسمی در نظام بانکی رسمی برای مدیریت بانکداری سایه‌ای پیشنهاد شده است.

چرا باید کتاب بانکداری سایه ای در ایران را خواند؟

این کتاب با ارائه تحلیلی جامع از بانکداری سایه‌ای در ایران، به مخاطب کمک می‌کند تا ابعاد پنهان و تأثیرگذار نظام مالی کشور را بهتر درک کند. بررسی تطبیقی با نمونه‌های جهانی، تحلیل پیامدهای اقتصادی و اجتماعی و ارائه راهکارهای اصلاحی، از ویژگی‌های شاخص این اثر است. مطالعهٔ این کتاب برای کسانی که به دنبال شناخت عمیق‌تر از چالش‌ها و فرصت‌های نظام مالی ایران هستند، مفید خواهد بود.

خواندن کتاب بانکداری سایه ای در ایران را به چه کسانی پیشنهاد می‌کنیم؟

این کتاب برای پژوهشگران، دانشجویان اقتصاد و مدیریت مالی، سیاست‌گذاران، مدیران بانکی و فعالان حوزه مالی که دغدغهٔ شناخت ساختارهای غیررسمی و پیامدهای آن را دارند، مناسب است. همچنین برای کسانی که به دنبال راهکارهایی برای مقابله با بحران‌های مالی و افزایش شفافیت در نظام بانکی هستند، کاربردی خواهد بود.

فهرست کتاب بانکداری سایه ای در ایران

- فصل اول: کلیات و مقدمه‌ای بر بانکداری سایه‌ای به تعریف بانکداری سایه‌ای، تفاوت آن با بانکداری رسمی، اهمیت و ضرورت این پدیده و نقش آن در اقتصاد جهانی می‌پردازد.- فصل دوم: تاریخچه و سیر تحولی بانکداری سایه‌ای سیر تاریخی بانکداری سایه‌ای از ریشه‌های آن در ایران و جهان تا دوران معاصر و بحران‌های مالی بررسی می‌شود.- فصل سوم: بازیگران بانکداری سایه‌ای در ایران موسسات مالی غیرمجاز، صرافی‌های غیررسمی، صندوق‌های قرض‌الحسنه غیرمجاز و پلتفرم‌های وام‌دهی همتا به همتا معرفی و نقش آن‌ها در اقتصاد ایران تحلیل می‌شود.- فصل چهارم: علل رشد بانکداری سایه‌ای در ایران دلایل رشد این پدیده، مقایسه تطبیقی با سایر کشورها و پیامدهای اقتصادی و اجتماعی آن مورد بحث قرار می‌گیرد.- فصل پنجم: تأثیرات بانکداری سایه‌ای بر اقتصاد ایران اثرات بانکداری سایه‌ای بر نقدینگی، تورم، بحران‌های مالی، فرار سرمایه و پول‌شویی بررسی می‌شود.- فصل ششم: بانکداری سایه‌ای و فساد مالی نقش بانکداری سایه‌ای در تشدید فساد مالی، پول‌شویی و فرار مالیاتی و راهکارهای مقابله با آن تحلیل می‌شود.- فصل هفتم: بحران موسسات مالی غیرمجاز در ایران مهم‌ترین پرونده‌های موسسات مالی ورشکسته، پیامدهای اقتصادی و اجتماعی بحران و اقدامات دولت و بانک مرکزی بررسی می‌شود.- فصل هشتم: مقایسه تطبیقی بانکداری سایه‌ای در ایران و جهان تجربه کشورهای مختلف در مدیریت بانکداری سایه‌ای و سیاست‌های موفق نظارت و کاهش ریسک تحلیل می‌شود.- فصل نهم: راهکارها و پیشنهادات برای مدیریت بانکداری سایه‌ای در ایران سیاست‌های اصلاحی، اصلاحات قانونی و نقش بانک مرکزی و نهادهای نظارتی ارائه می‌شود.- فصل دهم: جمع‌بندی و آینده بانکداری سایه‌ای در ایران آینده بانکداری سایه‌ای و امکان حذف یا مدیریت آن در ایران جمع‌بندی می‌شود.

بخشی از کتاب بانکداری سایه ای در ایران

«بانکداری سایه‌ای اصطلاحی است که به مجموعه‌ای از موسسات مالی و واسطه‌های اعتباری اطلاق می‌شود که خدماتی مشابه بانک‌های رسمی ارائه می‌کنند اما مشمول مقررات نظارتی سختگیرانه نیستند. این نهادها بدون نظارت مستقیم بانک مرکزی و نهادهای مقررات‌گذار مالی، از روش‌های تأمین مالی نوآورانه استفاده می‌کنند و بر نقدینگی و پایداری نظام مالی تأثیر می‌گذارند. با این حال، به دلیل نبود شفافیت و نظارت کافی، بانکداری سایه‌ای می‌تواند با چالش‌هایی مانند افزایش ریسک‌های سیستماتیک و احتمال بروز بحران‌های مالی مواجه باشد.بانکداری رسمی به سیستمی از موسسات مالی گفته می‌شود که تحت نظارت بانک مرکزی و سایر نهادهای تنظیم‌گر فعالیت می‌کنند. این بانک‌ها ملزم به رعایت مقررات مالی و الزامات قانونی هستند که شامل نسبت‌های کفایت سرمایه، ذخیره قانونی، شفافیت مالی و رعایت استانداردهای ضدپول‌شویی می‌شود. موسسات مالی رسمی نقش مهمی در اجرای سیاست‌های پولی و مالی یک کشور ایفا می‌کنند. ویژگی‌های بارز این نظام عبارت‌اند از: نظارت و کنترل دقیق از سوی نهادهای تنظیم‌گر، ارائه خدمات مالی همراه با ضمانت سپرده‌ها، مشارکت در اجرای سیاست‌های پولی و اقتصادی کشور و شفافیت در گزارش‌دهی مالی. بر خلاف بانکداری سایه‌ای، موسسات مالی رسمی دارای مسئولیت‌های مشخصی در قبال سپرده‌گذاران و سرمایه‌گذاران هستند و در شرایط بحرانی، دولت‌ها معمولاً برای حفظ ثبات این نظام، مداخلاتی را انجام می‌دهند.»