کتاب بانکداری بدون مرز

معرفی کتاب بانکداری بدون مرز

کتاب الکترونیکی «بانکداری بدون مرز» (تحول دیجیتال در صنعت بانکداری) نوشتهٔ عرفان راهیمی و با ویراستاری سید مهدی احمدی، اثری از انتشارات آکادمی علوم است که به بررسی روندها، فناوری‌ها و چالش‌های بانکداری دیجیتال و جهانی‌شدن خدمات مالی می‌پردازد. این کتاب در دستهٔ بانکداری، فناوری اطلاعات و نوآوری‌های مالی قرار می‌گیرد و به موضوعاتی مانند نئوبانک‌ها، بانکداری باز، هوش مصنوعی، بلاکچین و مقررات بین‌المللی می‌پردازد. نسخه الکترونیکی این اثر را می‌توانید از طاقچه خرید و دانلود کنید.

درباره کتاب بانکداری بدون مرز

«بانکداری بدون مرز» تصویری جامع از دگرگونی‌های صنعت بانکداری در عصر دیجیتال ارائه می‌دهد. این کتاب در دوره‌ای نوشته شده که بانک‌ها با سرعتی بی‌سابقه به سمت دیجیتالی‌شدن حرکت می‌کنند و فناوری‌هایی مانند هوش مصنوعی، بلاکچین و اینترنت اشیا، مرزهای سنتی خدمات مالی را جابه‌جا کرده‌اند. نویسنده با نگاهی تحلیلی، روند گذار از بانکداری سنتی به بانکداری دیجیتال را بررسی می‌کند و به نقش نئوبانک‌ها، بانکداری باز و اکوسیستم‌های مالی نوین می‌پردازد. همچنین، چالش‌های امنیت سایبری، مقررات بین‌المللی و مسائل حقوقی مرتبط با بانکداری دیجیتال و خدمات فرامرزی مورد توجه قرار گرفته‌اند. کتاب با مثال‌هایی از تجربه‌های موفق بانک‌های ایرانی و جهانی، آیندهٔ بانکداری را در بستر فناوری‌های نوین و تحولات جهانی ترسیم می‌کند. این اثر برای کسانی که دغدغهٔ آیندهٔ بانکداری و نقش فناوری در اقتصاد جهانی را دارند، تصویری روشن و چندلایه از فرصت‌ها و تهدیدهای پیش رو ارائه می‌دهد.

خلاصه کتاب بانکداری بدون مرز

کتاب «بانکداری بدون مرز» با مروری بر تاریخچهٔ بانکداری، از شکل‌گیری بانک‌های سنتی تا ظهور بانکداری دیجیتال آغاز می‌شود. نویسنده توضیح می‌دهد که چگونه فناوری‌هایی مانند اینترنت، موبایل‌بانکینگ و داده‌های کلان، مدل‌های کسب‌وکار بانک‌ها را دگرگون کرده‌اند و بانک‌ها را از نهادهای فیزیکی به ارائه‌دهندگان خدمات هوشمند و دیجیتال تبدیل نموده‌اند. در ادامه، مفهوم نئوبانک‌ها و حذف شعب فیزیکی بررسی می‌شود؛ جایی که بانک‌ها با تکیه بر هوش مصنوعی و بلاکچین، خدمات مالی را به صورت ۲۴ ساعته و بدون مرز جغرافیایی ارائه می‌دهند. کتاب به بانکداری باز و اکوسیستم‌های مالی جدید می‌پردازد و نشان می‌دهد چگونه اشتراک‌گذاری داده‌ها و همکاری با فین‌تک‌ها، رقابت و نوآوری را افزایش داده است. فناوری‌های کلیدی مانند هوش مصنوعی در مدیریت ریسک و اعتبارسنجی، بلاکچین و رمزارزها، امنیت سایبری و حفظ حریم خصوصی، از دیگر محورهای کتاب هستند. نویسنده به چالش‌های اجرایی تحول دیجیتال، از جمله موانع فناورانه، سازمانی، مقرراتی و مالی اشاره می‌کند و راهکارهایی برای غلبه بر این موانع ارائه می‌دهد. همچنین، تجربه‌های موفق بانک‌های ایرانی و جهانی در پیاده‌سازی فناوری‌های نوین و همگام‌سازی با مقررات بین‌المللی مرور می‌شود. در بخش‌های پایانی، آیندهٔ بانکداری دیجیتال، نقش متاورس، بانکداری هوشمند و مدل‌های نوین کسب‌وکار بررسی شده و تأکید می‌شود که بانکداری آینده دیگر محدود به شعب فیزیکی نیست، بلکه در بسترهای ابری، قراردادهای هوشمند و اکوسیستم‌های دیجیتال شکل می‌گیرد.

چرا باید کتاب بانکداری بدون مرز را خواند؟

این کتاب با رویکردی تحلیلی و کاربردی، روندهای تحول‌آفرین بانکداری را در عصر دیجیتال واکاوی می‌کند و به خواننده کمک می‌کند تا با مفاهیم نوینی مانند نئوبانک‌ها، بانکداری باز، بلاکچین، رمزارزها و هوش مصنوعی در صنعت مالی آشنا شود. همچنین، چالش‌های حقوقی، امنیتی و مقرراتی بانکداری دیجیتال به‌طور شفاف بررسی شده‌اند و مثال‌هایی از تجربه‌های موفق داخلی و جهانی ارائه شده است. مطالعهٔ این اثر، دید جامعی نسبت به آیندهٔ بانکداری و فرصت‌ها و تهدیدهای پیش رو در اختیار علاقه‌مندان قرار می‌دهد.

خواندن کتاب بانکداری بدون مرز را به چه کسانی پیشنهاد می‌کنیم؟

این کتاب برای مدیران بانکی، فعالان حوزهٔ فناوری مالی (فین‌تک)، دانشجویان رشته‌های مدیریت، اقتصاد و فناوری اطلاعات و همهٔ کسانی که به آیندهٔ بانکداری و نقش فناوری در اقتصاد علاقه‌مندند، مناسب است. همچنین برای افرادی که با چالش‌های تحول دیجیتال، امنیت سایبری و مقررات بین‌المللی در صنعت مالی روبه‌رو هستند، منبعی مفید به‌شمار می‌آید.

فهرست کتاب بانکداری بدون مرز

- بخش اول: بانکداری بدون مرز تحول بانکداری از سنتی به دیجیتال، معرفی نئوبانک‌ها، بانکداری باز و اکوسیستم‌های مالی جدید، چالش‌ها و فرصت‌های بانکداری بدون مرز و نمونه‌های موفق جهانی.- بخش دوم: فناوری‌های کلیدی در بانکداری دیجیتال نقش هوش مصنوعی در مدیریت ریسک و اعتبارسنجی، بلاکچین و رمزارزها، امنیت سایبری و حفظ حریم خصوصی، بررسی فرصت‌ها و تهدیدهای فناوری‌های نوین.- بخش سوم: چالش‌ها و فرصت‌های پیاده‌سازی موانع اجرایی تحول دیجیتال در بانک‌ها، چالش‌های فناورانه، سازمانی، مقرراتی و مالی، راهکارها و پیشنهادات، قوانین و مقررات در بانکداری دیجیتال، تجربه‌های موفق بانک‌های ایرانی و جهانی.- بخش چهارم: آینده بانکداری دیجیتال آینده شعب بانکی، نقش متاورس در بانکداری، تحول مدل‌های کسب‌وکار، بانکداری هوشمند و نقش بانک‌های مرکزی در عصر دیجیتال.- بخش پنجم: مقررات و چالش‌های قانونی بانکداری بدون مرز قوانین و مقررات بین‌المللی، چالش‌های حقوقی خدمات بانکی فرامرزی، تأثیر تحریم‌ها و سیاست‌های جهانی بر بانکداری بدون مرز.- بخش ششم: بانکداری سبز و پایداری مالی نقش فناوری در کاهش اثرات زیست‌محیطی بانک‌ها، دیجیتال‌سازی فرآیندها و مدل‌های نوین تأمین مالی سبز.- بخش هفتم: تجربه مشتری و شخصی‌سازی خدمات بانکی تجربه کاربری در بانکداری دیجیتال، بانکداری شناختی و سیستم‌های توصیه‌گر مالی.- بخش هشتم: آینده بانکداری بدون مرز و روندهای نوظهور متاورس و بانکداری غیرمتمرکز، نقش رمزارزها و استیبل‌کوین‌ها، بانکداری هوشمند و تحلیل داده‌های کلان.- بخش نهم: تحول مدل‌های کسب‌وکار در بانکداری آینده بانکداری به عنوان سرویس، همکاری بانک‌ها با شرکت‌های فناوری مالی و نقش بانک‌های دیجیتال در توسعه اقتصادی.

بخشی از کتاب بانکداری بدون مرز

«بانکداری به‌عنوان یکی از قدیمی‌ترین ارکان اقتصادی، همواره در مسیر تحول قرار داشته است. اما هیچ تغییری به‌اندازه دگرگونی عصر دیجیتال، سریع، فراگیر و بنیادین نبوده است. سیستم‌های سنتی که بر پایه تعاملات حضوری و اسناد کاغذی بنا شده بودند، امروزه جای خود را به زیرساخت‌های هوشمند، داده‌محور و کاملاً دیجیتالی داده‌اند. این تحول نه‌تنها نحوه ارائه خدمات بانکی را دگرگون کرده، بلکه نقش بانک‌ها را در اقتصاد جهانی از نو تعریف کرده است.در گذشته، بانک‌ها مرکز تمام تراکنش‌های مالی بودند و مشتریان برای کوچک‌ترین امور بانکی ناگزیر به مراجعه حضوری و صرف زمان زیادی بودند. اما با ظهور اینترنت، موبایل‌بانکینگ و فناوری‌های پیشرفته، خدمات مالی به‌صورت ۲۴ ساعته و از هر نقطه‌ای قابل‌دسترسی شده‌اند. دیگر نیازی به ایستادن در صف‌های طولانی یا امضای فرم‌های کاغذی نیست؛ تنها با چند کلیک ساده، می‌توان حساب بانکی افتتاح کرد، وجه انتقال داد، وام دریافت کرد و سرمایه را مدیریت نمود.این تحول صرفاً یک پیشرفت تکنولوژیکی نیست، بلکه تغییری عمیق در انتظارات مشتریان و مدل‌های کسب‌وکار محسوب می‌شود. کاربران امروزی، خدمات بانکی را نه‌فقط سریع و ایمن، بلکه شخصی‌سازی‌شده و مقرون‌به‌صرفه می‌خواهند. آن‌ها دیگر نیازی به بانکداری سنتی ندارند، بلکه به راهکارهای مالی هوشمندی نیاز دارند که با سبک زندگی دیجیتال آن‌ها سازگار باشد. این تغییرات موجب شده تا بانک‌ها به‌جای توسعه شعب فیزیکی، بر گسترش اکوسیستم‌های دیجیتال، بانکداری باز و تلفیق فناوری‌های نوین تمرکز کنند.»