کتاب فین تک

معرفی کتاب فین تک

کتاب الکترونیکی «فین‌تک: مبانی فناوری، کسب‌وکار و حکمرانی» نوشتهٔ رضا پاینده و منتشرشده توسط موسسه انتشارات دانشگاه تهران، اثری جامع دربارهٔ فناوری‌های مالی (فین‌تک) است که به بررسی مفاهیم پایه، مدل‌های کسب‌وکار، نقش فناوری‌های دیجیتال و مباحث حکمرانی در این حوزه می‌پردازد. این کتاب به‌ویژه برای دانشجویان و پژوهشگران رشته‌های مدیریت، اقتصاد، مالی و حکمرانی تدوین شده است. نسخه الکترونیکی این اثر را می‌توانید از طاقچه خرید و دانلود کنید.

درباره کتاب فین تک

«فین‌تک: مبانی فناوری، کسب‌وکار و حکمرانی» تصویری جامع از تحولات صنعت مالی در عصر دیجیتال ارائه می‌دهد. این کتاب در سال ۱۴۰۴ منتشر شده و به‌عنوان یکی از نخستین منابع دانشگاهی فارسی در حوزه فین‌تک، به بررسی روندهای کلان، مدل‌های نوین کسب‌وکار، نقش فناوری‌های دیجیتال و چالش‌های حکمرانی در زیست‌بوم فناوری مالی می‌پردازد. اثر حاضر با مشارکت گروهی از پژوهشگران و استادان برجسته تدوین شده و تلاش دارد شکاف دانشی موجود در این حوزه را برای دانشگاهیان، سیاست‌گذاران و فعالان صنعت مالی پر کند. کتاب با رویکرد میان‌رشته‌ای، هم به مبانی نظری و هم به کاربردهای عملی فناوری‌های مالی می‌پردازد و علاوه بر معرفی مفاهیم و مدل‌های کسب‌وکار، به بررسی تجربه کشورهای پیشرو و آینده‌پژوهی در این عرصه نیز توجه دارد. ساختار کتاب به گونه‌ای است که هم برای تدریس دروس دانشگاهی و هم برای پژوهش و سیاست‌گذاری قابل استفاده است.

خلاصه کتاب فین تک

این کتاب با واکاوی مفهوم فین‌تک، تاریخچه و سیر تحول آن را از ظهور کارت‌های اعتباری تا فناوری‌های نوینی مانند زنجیره بلوک و هوش مصنوعی دنبال می‌کند. در بخش‌های ابتدایی، نقش فین‌تک در اقتصاد دیجیتال، افزایش شمول مالی، بهبود عدالت اجتماعی و تسهیل دسترسی به خدمات مالی برای گروه‌های محروم بررسی می‌شود. همچنین تأثیر فین‌تک بر کارآفرینی، مدل‌های نوین تأمین مالی و مدیریت ثروت دیجیتال مورد توجه قرار گرفته است.در ادامه، کتاب به دسته‌بندی مدل‌های کسب‌وکار فین‌تک می‌پردازد؛ از تأمین مالی دیجیتال و بانکداری دیجیتال تا پرداخت‌های نوین، معامله‌گری دیجیتال، بیمه دیجیتال و تنظیم‌گری فناورانه. هر یک از این مدل‌ها با مثال‌های واقعی و پلتفرم‌های مطرح جهانی و ایرانی تشریح شده‌اند.بخش‌های بعدی به نقش فناوری‌های دیجیتال مانند کلان‌داده، هوش مصنوعی و زنجیره بلوک در تحول صنعت مالی اختصاص یافته است. کاربردهای این فناوری‌ها در بازار سرمایه، بانکداری و بیمه، از پیش‌بینی ریسک و بازده سهام تا کشف تقلب و بهینه‌سازی خدمات، با جزئیات بررسی می‌شود.در فصل‌های پایانی، مباحث حکمرانی و تنظیم‌گری هوشمند، ساختار زیست‌بوم فین‌تک در ایران و کشورهای پیشرفته، مالیات‌ستانی مبتنی بر فناوری و فرصت‌ها و چالش‌های مالی غیرمتمرکز مطرح می‌شود. کتاب با جمع‌بندی روندهای آینده و چشم‌اندازهای پژوهشی در حوزه فین‌تک به پایان می‌رسد.

چرا باید کتاب فین تک را خواند؟

این کتاب با رویکردی تحلیلی و میان‌رشته‌ای، تصویری روشن از تحولات فناوری مالی و تأثیر آن بر مدل‌های کسب‌وکار، حکمرانی و سیاست‌گذاری ارائه می‌دهد. خواننده با مطالعهٔ این اثر با مفاهیم پایه، روندهای جهانی، چالش‌های بومی و کاربردهای عملی فین‌تک آشنا می‌شود و می‌تواند درک عمیق‌تری از فرصت‌ها و تهدیدهای این حوزه به دست آورد. همچنین، مثال‌های متنوع و بررسی تجربه کشورهای مختلف، امکان مقایسه و الهام‌گیری برای توسعه زیست‌بوم فین‌تک در ایران را فراهم می‌کند.

خواندن کتاب فین تک را به چه کسانی پیشنهاد می‌کنیم؟

این کتاب برای دانشجویان و پژوهشگران رشته‌های مدیریت، اقتصاد، مالی، کارآفرینی و حکمرانی، فعالان صنعت مالی و بانکداری، سیاست‌گذاران حوزه فناوری و نوآوری و علاقه‌مندان به آینده اقتصاد دیجیتال مناسب است. همچنین برای کسانی که به دنبال شناخت مدل‌های نوین کسب‌وکار و چالش‌های حکمرانی در صنعت مالی هستند، منبعی کاربردی به شمار می‌آید.

فهرست کتاب فین تک

کتاب غیرداستانی است و ساختار آن به پنج بخش اصلی تقسیم می‌شود:- بخش نخست: نقشه کلان فین‌تک - فصل ۱: تعریف، تاریخچه و اهمیت فین‌تک؛ نقش آن در اقتصاد دیجیتال، عدالت اجتماعی و کارآفرینی - فصل ۲: مدل‌های کسب‌وکار فین‌تک شامل تأمین مالی دیجیتال، مدیریت ثروت دیجیتال، بانکداری دیجیتال، پرداخت دیجیتال، معامله‌گری دیجیتال، بیمه دیجیتال و تنظیم‌گری دیجیتال- بخش دوم: نقش فناوری‌های دیجیتال در تحول فین‌تک - فصل ۳: کلان‌داده و کاربردهای آن در بازار سرمایه، بانکداری و بیمه - فصل ۴: هوش مصنوعی و کاربردهای آن در مالی و بانکداری، از مشاوران روبو تا تشخیص تقلب - فصل ۵: زنجیره بلوک و دفاتر کل توزیع‌شده؛ انواع فناوری‌های غیرمتمرکز و الگوریتم‌های اجماع - فصل ۶: دارایی دیجیتال؛ معرفی انواع توکن‌ها و چالش‌های مرتبط- بخش سوم: مدل‌های نوین کسب‌وکارهای فین‌تک - فصل ۷: کسب‌وکارهای نوین پرداخت و ابزارهای پرداخت - فصل ۸: وام‌دهی همتابه‌همتا؛ اجزا، فرایند و مقایسه با وام‌دهی سنتی - فصل ۹: عرضه اولیه سکه و تفاوت آن با سایر روش‌های تأمین مالی - فصل ۱۰: اینشورتک؛ فناوری‌محور شدن صنعت بیمه و تجارب جهانی- بخش چهارم: حکمرانی و تنظیم‌گری در زیست‌بوم فین‌تک - فصل ۱۱: ساختار و حکمرانی در زیست‌بوم فین‌تک ایران؛ چالش‌ها و راهکارها - فصل ۱۲: تنظیم‌گری هوشمند و تجربه سندباکس - فصل ۱۳: بررسی زیست‌بوم فین‌تک در کشورهای پیشرفته (چین، هند، انگلستان، آمریکا، آلمان، اتریش) - فصل ۱۴: مالیات‌ستانی از ارزش‌افزوده با بهره‌گیری از فناوری زنجیره بلوک - فصل ۱۵: مالی غیرمتمرکز؛ فرصت‌ها و چالش‌ها- بخش پایانی: جمع‌بندی و آینده‌پژوهی - فصل ۱۶: آینده و چشم‌اندازهای پژوهشی در فین‌تک؛ کاربرد نظریات بنیادین و قلمروهای پژوهشی

بخشی از کتاب فین تک

«بازارهای جهانی مالی متأثر از انقلاب‌های گوناگون دیجیتال، در حال تحولات اساسی در طول تاریخ خود هستند. عصر نوین این صنعت، مدل‌های کسب‌وکار سنتی و نهادهای موجود را به چالش‌های بنیادین می‌کشاند. از یک سو فشار فناوری‌های جدید که عموماً از سایر قلمروهای کسب‌وکار وارد شده‌اند، فعالیت‌ها و قابلیت‌های جدیدی را ممکن ساخته‌اند؛ از سوی دیگر، تحولات عصر دیجیتال مانند تمایل به حفظ حریم خصوصی داده‌های شخصی، مدل فکری و الگوهای رفتاری مشتریان را تغییر داده و تقاضای آنان را نسبت به خدمات نوین مالی افزایش داده است.در همین حال، شرکت‌های نوپای فناوری مالی که به آن‌ها فین‌تک نیز گفته می‌شود، به‌سرعت مترصد پاسخ به نیازهای نوظهور مشتریان و حتی خلق نیازهای جدید در مشتریان هستند. فین‌تک نشان‌دهنده همگرایی روزافزون خدمات مالی و فناوری‌های دیجیتال است و بر حرکت از روش‌های مالی سنتی به راه‌حل‌های مبتنی بر فناوری در خدمات مالی تأکید می‌کند. فین‌تک با ترکیب فناوری‌هایی مانند زنجیره بلوک، هوش مصنوعی و کلان‌داده، نحوه مفهوم‌سازی، طراحی محصول، بازاریابی و دسترسی به خدمات مالی را متحول ساخته است.دموکراتیک کردن خدمات مالی، دستاورد کلیدی فین‌تک است. فین‌تک، دسترسی به محصولات و خدمات مالی را برای جوامع محروم و دورافتاده به‌طور نسبی گسترش داده و راه‌حل‌های مناسبی را برای کاربران متنوع ارائه می‌دهد. این رویکرد فراگیر در شکستن موانع مالی سنتی و امکان مشارکت عادلانه در سیستم مالی، در مشروعیت بخشیدن به فین‌تک نقش مهمی ایفا می‌کند. علاوه بر این، نقش فین‌تک در ترویج شیوه‌های مالی پایدار، ظرفیت آن را به‌عنوان یک کاتالیزور تغییرات مثبت در زیست‌بوم مالی جهانی برجسته می‌کند.»