کتاب مدیریت ثروت و بانکداری اختصاصی

کتاب مدیریت ثروت و بانکداری اختصاصی نوشته‌ مهدی تیزفهم تکمه‌ داش توسط نشر تایماز منتشر شده است. این کتاب به معرفی مفاهیم، ساختارها و بازیگران حوزه‌ی مدیریت ثروت و بانکداری اختصاصی پرداخته و تلاش کرده است تجربه‌های جهانی را با شرایط نظام بانکی ایران پیوند دهد. نویسنده باتکیه‌بر منابع متعدد خارجی و نمونه‌های واقعی از بانک‌های سوئیس و دیگر کشورها، تصویری نسبتاً جامع از این صنعت ارائه کرده است. تمرکز اصلی کتاب بر نقش بانک‌ها، مشاوران مالی، دفاتر خانوادگی و سایر نهادهای مالی در خدمت‌رسانی به مشتریان متمول است. نسخه‌ی الکترونیکی این اثر را می‌توانید از طاقچه خرید و دانلود کنید.

درباره کتاب مدیریت ثروت و بانکداری اختصاصی

کتاب مدیریت ثروت و بانکداری اختصاصی اثری است که مهدی تیزفهم تکمه‌ داش در آن به‌صورت مرحله‌به‌مرحله به معرفی مفهوم مدیریت ثروت، تاریخچه‌ی بانکداری اختصاصی و جایگاه این دو در نظام مالی امروز پرداخته است. نویسنده در پیشگفتار کتاب، ابتدا از تحول مدل‌های کسب‌وکار بانکی، خصوصی‌سازی و تغییر نقش دولت سخن گفته و سپس نشان داده است که چرا اتکای صرف به بانکداری خرد و درآمد تسهیلات، دیگر پاسخ‌گوی نیاز بانک‌ها و مشتریان نیست. 

فصل‌های ابتدایی کتاب مدیریت ثروت و بانکداری اختصاصی اثر مهدی تیزفهم تکمه داش، تاریخچه‌ای از مدیریت ثروت از مصر باستان تا بانک‌های اختصاصی سوئیس و لندن ارائه کرده و تحول بانکداری اختصاصی را از یک کسب‌وکار خانوادگی تا مدل‌های امروزی مدیریت دارایی شرح داده است. در همین بخش‌ها تفاوت بانکداری اختصاصی و بانکداری خرد با مثال‌های ملموس توضیح داده شده و چهار عامل کلیدی شکل‌دهنده‌ی این صنعت یعنی بازار، کنترل‌کننده‌های محیطی، تغییر پروفایل مشتریان و رقابت بررسی شده است.

در ادامه، فصل‌های متعددی به موضوعاتی مانند طراحی سازمانی بانکداری اختصاصی، بازیگران اصلی این صنعت (بانک‌های اختصاصی مستقل، بانک‌های جامع، مشاوران مالی، دفاتر خانوادگی، بانک‌های سرمایه‌گذاری، بانک‌های اسلامی و...)، شناخت مشتریان، محصولات و خدمات مالی و غیرمالی، کیفیت خدمات، کانال‌های توزیع، رفتار مالی مشتریان، چشم‌انداز جهانی ثروت و چالش‌های بانکداری اختصاصی در ایران اختصاص یافته است. در پیوست‌ها نیز نمونه‌هایی از بانک‌های پیکته، اچ‌اس‌بی‌سی و یک بانک اختصاصی در لهستان به‌عنوان مطالعه‌ی موردی معرفی شده است.

خلاصه کتاب مدیریت ثروت و بانکداری اختصاصی

کتاب مدیریت ثروت و بانکداری اختصاصی بر این ایده استوار است که سرمایه‌گذاری و مدیریت ثروت شبیه یک سفر دریایی یا پرواز طولانی است که بدون نقشه‌ی راه، برنامه‌ریزی و آمادگی برای شرایط اضطراری به مقصد نمی‌رسد. نویسنده ابتدا نشان می‌دهد که چرا مدیریت ثروت فراتر از انتخاب چند ابزار سرمایه‌گذاری است و چگونه طراحی، اجرا، نظارت و بازنگری مداوم را در بر می‌گیرد. بانکداری اختصاصی در این کتاب به‌عنوان زیرمجموعه‌ای از مدیریت ثروت تعریف شده که خدمات مالی و سرمایه‌گذاری شخصی‌سازی‌شده را به مشتریان متمول ارائه می‌کند. 

کتاب حاضر تفاوت این نوع بانکداری با بانکداری خرد، نقش مدیر روابط، اهمیت محرمانگی اطلاعات و طراحی سبدهای سرمایه‌گذاری متناسب با نیاز و ریسک‌پذیری مشتری را توضیح داده است، سپس به ساختار سازمانی بانک‌های اختصاصی، انواع بازیگران این صنعت، محصولات مالی و غیرمالی، کیفیت خدمات، رفتار مالی مشتریان و ضرورت توسعه‌ی بانکداری اختصاصی در ایران برای حفظ سرمایه‌های بزرگ و تنوع‌بخشی به درآمد بانک‌ها می‌پردازد.

چرا باید کتاب مدیریت ثروت و بانکداری اختصاصی را بخوانیم؟

کتاب مدیریت ثروت و بانکداری اختصاصی تصویری نسبتاً منسجم از این صنعت ارائه کرده است، از تاریخچه و مفاهیم پایه تا ساختار سازمانی، بازیگران، محصولات، کانال‌های توزیع و رفتار مالی مشتریان. مطالعه‌ی این اثر به درک این نکته کمک می‌کند که چگونه بانک‌ها می‌توانند از اتکای صرف به تسهیلات فاصله بگیرند، مشتریان متمول را هدف‌گذاری کنند و مدل‌های جدید درآمدی مبتنی‌بر کارمزد و مدیریت دارایی طراحی کنند.

خواندن کتاب مدیریت ثروت و بانکداری اختصاصی را به چه کسانی پیشنهاد می‌کنیم؟

کتاب مدیریت ثروت و بانکداری اختصاصی به مدیران و کارشناسان بانک‌ها، فعالان بازار سرمایه، مشاوران مالی، دانشجویان رشته‌های مالی و بانکی و پژوهشگرانی پیشنهاد می‌شود که به مدل‌های نوین بانکداری، مدیریت دارایی مشتریان متمول و طراحی ساختار بانکداری اختصاصی در ایران علاقه‌مند هستند.