کتاب رویکرد عملی بیمه اتکایی

کتاب رویکرد عملی بیمه اتکایی نوشته رقیه مجدآبادی که توسط نشر اولین‌ ها منتشر شده، اثری تخصصی در حوزه‌‌ی بیمه است. این کتاب به بررسی جنبه‌های مختلف بیمه‌ی اتکایی، از مبانی و تاریخچه تا ساختار قراردادها و مسائل فنی و حقوقی پرداخته و برای دانشجویان، فعالان و علاقه‌مندان به صنعت بیمه تدوین شده است. نسخه‌ی الکترونیکی این اثر را می‌توانید از طاقچه خرید و دانلود کنید.

درباره کتاب رویکرد عملی بیمه اتکایی

کتاب رویکرد عملی بیمه‌ی اتکایی، اثری تخصصی است که به‌صورت جامع به موضوع بیمه اتکایی می‌پردازد. این کتاب توسط رقیه مجدآبادی تألیف شده و ساختار آن بر پایه‌ی ارائه‌ی مفاهیم پایه، تاریخچه، اصول حقوقی، ساختار قراردادها و انواع بیمه‌های اتکایی استوار است. رقیه مجدآبادی تلاش کرده تا با رویکردی کاربردی، هم جنبه‌های نظری و هم جنبه‌های عملی بیمه‌ی اتکایی را پوشش دهد. 

کتاب حاضر با مقدمه‌ای درباره‌ی ماهیت بیمه‌ی اتکایی آغاز می‌شود و سپس به بررسی تاریخچه‌ی این نوع بیمه در جهان و ایران می‌پردازد. در ادامه، اصول حقوقی و فنی قراردادهای اتکایی، انواع قراردادها، نحوه‌ی تقسیم ریسک، سهم نگهداری و مسائل حسابداری مرتبط با بیمه‌ی اتکایی به‌تفصیل شرح داده شده‌اند. این اثر برای کسانی که به‌دنبال درک عمیق‌تر ساختار و عملکرد بیمه‌ی اتکایی هستند، منبعی قابل‌توجه به‌ شمار می‌آید و قالب آن به‌گونه‌ای طراحی شده که هم برای مطالعه‌ی فردی و هم به‌عنوان مرجع دانشگاهی قابل‌استفاده باشد.

خلاصه کتاب رویکرد عملی بیمه اتکایی

کتاب رویکرد عملی بیمه‌ی اتکایی با تعریف و تبیین جایگاه بیمه‌ی اتکایی در صنعت بیمه آغاز می‌شود و توضیح می‌دهد که بیمه‌ی اتکایی نوعی قرارداد میان دو بیمه‌گر است که هدف آن تقسیم ریسک و کاهش خسارت‌های سنگین برای شرکت‌های بیمه است. نویسنده ابتدا به تاریخچه‌ی بیمه‌ی اتکایی در جهان و ایران می‌پردازد و نشان می‌دهد که این نوع بیمه از قرن هفدهم میلادی در اروپا شکل گرفته و به‌تدریج توسعه یافته است. در ادامه، کتاب به اصول حقوقی قراردادهای اتکایی می‌پردازد و مفاهیمی مانند نفع بیمه‌ای، اصل حسن نیت، ساختار قراردادها، فسخ قرارداد و نقش مدیر تصفیه را بررسی می‌کند. 

رقیه مجدآبادی تأکید کرده است که قراردادهای بیمه‌ی اتکایی تابع قوانین عمومی قراردادها هستند و برای اعتبار آن‌ها وجود نفع بیمه‌ای و حسن نیت طرفین ضروری است. بخش مهمی از کتاب به انواع قراردادهای اتکایی اختصاص دارد. قراردادهای نسبی (مانند مشارکت و مازاد سرمایه) و غیرنسبی (مانند مازاد خسارت) با مثال‌های عملی و توضیحات فنی معرفی شده‌اند. 

نویسنده مزایا و معایب هر نوع قرارداد را برمی‌شمارد و به موضوعاتی مانند سهم نگهداری، کارمزد، مشارکت در سود و نحوه‌ی تقسیم خسارت می‌پردازد. در فصل‌های بعدی، جنبه‌های مالی بیمه‌ی اتکایی، نقش آن در افزایش درآمد ارزی و صرفه‌جویی در هزینه‌های ارزی برای شرکت‌های بیمه و کشورها بررسی شده است؛ همچنین به اهمیت استفاده از ظرفیت داخلی، تشکیل صندوق‌های مشترک و همکاری‌های منطقه‌ای برای توسعه‌ی بازار بیمه‌ی اتکایی اشاره شده است. 

در نهایت، کتاب به مسائل حسابداری بیمه‌ی اتکایی، تفاوت‌های قراردادهای نسبی و غیرنسبی، نحوه‌ی گزارش خسارت، لایه‌بندی ریسک و شرایط قراردادها می‌پردازد و با ارائه‌ی مثال‌ها و تمرین‌های کاربردی، تلاش می‌کند مفاهیم را برای خواننده ملموس‌تر کند. پیام اصلی کتاب این است که بیمه‌ی اتکایی ابزاری کلیدی برای مدیریت ریسک، افزایش ظرفیت بیمه‌گری و حفظ ثبات مالی شرکت‌های بیمه است.

چرا باید کتاب رویکرد عملی بیمه اتکایی را بخوانیم؟

این کتاب با تمرکز بر جنبه‌های عملی و کاربردی بیمه‌ی اتکایی، به خواننده امکان می‌دهد تا با ساختار، انواع قراردادها و مسائل حقوقی و مالی این حوزه آشنا شود. کتاب رویکرد عملی بیمه‌ی اتکایی نه‌تنها به مفاهیم نظری می‌پردازد، بلکه با مثال‌ها و تمرین‌های واقعی، خواننده را با چالش‌ها و راهکارهای اجرایی در صنعت بیمه‌ی اتکایی مواجه می‌کند. این اثر برای کسانی که به‌دنبال درک عمیق‌تر مدیریت ریسک و توسعه‌ی بازار بیمه هستند، اطلاعات جامعی فراهم می‌آورد و می‌تواند به‌عنوان راهنمایی برای تصمیم‌گیری‌های حرفه‌ای در این حوزه مورد استفاده قرار گیرد.

خواندن این کتاب را به چه کسانی پیشنهاد می‌کنیم؟

مطالعه‌ی این کتاب به دانشجویان رشته‌های بیمه، مدیریت مالی و حقوق، فعالان صنعت بیمه، مدیران شرکت‌های بیمه و افرادی که به‌دنبال تخصص در حوزه‌ی بیمه‌ی اتکایی و مدیریت ریسک هستند، پیشنهاد می‌شود؛ همچنین برای کسانی که با قراردادهای بیمه‌ای و مسائل حقوقی و مالی مرتبط با بیمه‌ی اتکایی سروکار دارند، مفید است.

بخشی از کتاب رویکرد عملی بیمه اتکایی

«بیمه اتکایی نوعی بیمه خاص و مربوط به خود است. می‌دانیم در کلیه قراردادهای بیمه‌ای موجود یک طرف قرارداد بیمه‌گر است که متعهد پرداخت خسارت یا تامین سرمایه است و طرف دیگر بیمه‌گذار است که متعهد پرداختحق بیمه و ملزم به رعایت قوانین و مقررات مربوطه است. ویژگی بیمه اتکایی بنا به دلایل ذیل است:

۱. قرارداد بیمه اتکایی قراردادی است بین دو بیمه‌گر، یکی بیمه‌گر اولیه (شرکت) که همان صادرکننده بیمه‌نامه یا بیمه واگذارنده نامیده می‌شود. از آنجا که بیمه اتکایی در حقیقت بیانگر تقسیم خسارت است، بیمه‌گر مذکور در راستای این تقسیم و به سبب قبول پورتفوی پیش بیمه‌ای و گریز از خود بیمه‌گری، بیمه‌های اتکایی پذیرفته‌شده را مجدداً به صورت اتکایی بیمه می‌نماید که این قرارداد را واگذاری مجدد می‌نامند.

۲. در قرارداد بیمه‌ای (اموال، اشخاص، مسئولیت و مهندسی) موضوع بیمه که مال یا شخص یا مسئولیت است، بیمه می‌شود.»