بریده‌هایی از کتاب روان شناسی پول

تمرکز ما بر چیزی است که می‌دانیم و به چیزی که نمی‌دانیم بی‌اعتنا هستیم و همین ما را نسبت به اعتقاداتمان دچار اعتمادبه‌نفس کاذب می‌کند.

«هم پزشکی تخصص پیچیده‌ای است و هم ارتباط بین پزشک و بیمار پیچیده است.» می‌دانید چه تخصص دیگری همین حالت را دارد؟ مشاورهٔ مالی. من نمی‌توانم به شما بگویم با پولتان چه کار کنید؛ چون شما را نمی‌شناسم. نمی‌دانم چه می‌خواهید. نمی‌دانم چه زمانی آن را می‌خواهید. نمی‌دانم چرا آن را می‌خواهید. بنابراین به شما نمی‌گویم با پولتان چه کار کنید.

همهٔ ما کارهای احمقانه‌ای با پول می‌کنیم؛ چرا که همه‌مان به‌نسبت در این بازی تازه‌واردیم و آنچه برای شما احمقانه یا دیوانه‌وار به نظر می‌رسد، ممکن است از نظر من درست باشد. اما هیچ‌کس دیوانه نیست؛ همهٔ ما براساس تجربه‌ای که داریم در همان لحظه تصمیم می‌گیریم.

(آمار نشان می‌دهد که در طول دههٔ منتهی به سال ۲۰۱۹، ۸۵% از مدیران فعال کله-گنده نتوانستند بالاتر از شاخص S&P ۵۰۰ عمل کنند

استراتژی سرمایه‌گذاری من متکی بر انتخاب صنعت درست یا زمان‌بندی بحران اقتصادی بعدی نیست، بلکه مبتنی بر نرخ بالای پس‌انداز، صبر و خوش‌بینی نسبت به این است که اقتصاد جهانی طی چند دههٔ آینده ارزش تولید می‌کند. من تقریباً تمامی تلاش خودم را برای سرمایه‌گزاری، روی فکر کردن به این سه نکته می‌گذارمـ به‌ویژه دو نکتهٔ اول که می‌توانم کنترلشان کنم.

شکست بازار سخت است و احتمال موفقیت پایین. اگر این طور نبود، همه این کار را انجام می‌دادند و اگر همه این کار را انجام می‌دادند، دیگر فرصتی باقی نمی‌ماند. بنابراین نباید از اینکه اکثریت کسانی که سعی دارند بازار را شکست دهند می‌بازند، شگفت‌زده شد. (آمار نشان می‌دهد که در طول دههٔ منتهی به سال ۲۰۱۹، ۸۵% از مدیران فعال کله-گنده نتوانستند بالاتر از شاخص S&P ۵۰۰ عمل کنند)[

پس از گذراندن سالیان متمادی با سرمایه‌گذاران و صاحبان کسب‌وکار به این نتیجه رسیده‌ایم که معمولاً شکست دیگران را به پای تصمیمات غلط می‌گذاریم. درحالی‌که شکست‌های خود شما معمولاً به حساب نیمهٔ تاریک بداقبالی و طالع نحس گذاشته می‌شود.

آن‌ها برای رسیدن به پولی که نداشتند و نیازمندش هم نبودند، همهٔ آنچه را داشتند و نیازمندش هم بودند به خطر انداختند. و این دیوانگی است. این فقط حماقت محض است. اگر شما چیزی را که برایتان مهم است به خاطر چیزی که مهم نیست به خطر بیندازید،‌ کارتان بی‌معنی است.»

‫۲. برنامه‌ریزی مهم است؛ اما مهم‌ترین بخش هر برنامه‌ریزی این است که بر خلاف برنامه‌ای که ریخته‌اید عمل نکنید.

سرمایه‌گذاری خوب لزوماً کسب بالاترین سود نیست؛ چرا که کسب بالاترین سود اتفاق نادری است که امکان تکرار ندارد. منظور از سرمایه‌گذاری خوب آن است که سوددهی پرمنفعتی داشته باشید که بتوانید روی آن حساب کنید و چیزی باشد که در مدت زمان طولانی تکرار شود. اینجا همان جایی است که سود مرکب دیوانه‌وار پیش می‌تازد.

۱. بیش از آنکه به دنبال سوددهی زیاد باشم، می‌خواهم از لحاظ مالی شکست‌ناپذیر باشم. اگر شکست‌ناپذیر باشم فکر می‌کنم بیشترین بازدهی را خواهم داشت؛ چرا که می‌توانم ادامه دهم تا اثرات اعجاب‌انگیز سود مرکب را ببینم.