بریده‌هایی از کتاب ۵۰+۱ نکته‌ی یک میلیون تومانی

انسان در زندگی سه راه دارد راه اول از اندیشه می گذرد، این والاترین راه است. راه دوم از تقلید می گذرد، این آسان ترین راه است. راه سوم از تجربه می گذرد، این تلخ ترین راه است. «کنفسیوس»

در «بی‌ثباتی» بخر و در «آرامش» بفروش

در بازار سهام همواره مترصد فرصت‌های کسب پول باشید. اما پس از به‌دست آوردن آن، از طریق تنوع‌بخشی به پرتفوی و حتی تنوع‌بخشی از طریق سرمایه‌گذاری در دیگر زمینه‌ها، نظیر ذخایر ملک و ارز، پول حاصل‌شده را پایداری بخشیده و آن را حفظ کنید.

این مسئله که میان بازار سهام و اوراق قرضه تعادلی الاکلنگی وجود دارد و صعود یکی به معنای افت دیگری است، باید مورد توجه قرار گیرد.

نکته نهم: بازارهای خرسی، امید را می‌کشند

درحالی‌که موج‌های آخر خریداران کم‌تجربه وارد بازار می‌شوند، سرمایه‌گذاران حرفه‌ای در حال ترک بازار هستند و این آخرین قطعه از رشد بازار است. به قول وارن‌بافت: زمانی که رانندگان تاکسی دنبال خریدن سهم می‌افتند، زمان خروج از بازار است.

نکته هفتم: انتخاب سهام ساعت‌ها وقت می‌برد، اما سفارش خرید پایان کار نیست

اما این مسئله را نیز در نظر داشته باشید که اگر سهام خوبی را خریداری می‌کنید، ممکن است طی سال‌ها نگهداری آن، صرف‌نظر از نوسان‌های کوتاه‌مدت، بازدهی خوبی به همراه داشته باشد، بنابراین اگر سهام خوبی با بازدهی و ریسک کم انتخاب کرده‌اید و در هر فصل عملکرد آن مطلوب و مطابق انتظارات شما بوده است، از نوسان‌های کوتاه‌مدت آن چشم‌پوشی کنید.

یک نکته مهم برای درک زمان فروش سهام این است که از خود بپرسید آیا حاضرید در این قیمت آن سهام را بخرید؟ این یک نشانه خوب از این مسئله است که آیا قیمت سهام به مرحله فروش رسیده است یا خیر؟ پس اگر قیمت یک سهم روبه‌افزایش است و تردیدهایی در مورد نگه داشتن یا فروش این سهام دارید، پرسش فوق می‌تواند برای شما راهگشا باشد. یادتان هم باشد باور داشتن به این نکته که دیگران یا بازار، احمق هستند نیز فرضی متکبرانه است. ممکن است دیگران یا کلیت بازار برای مدت کوتاهی اشتباه کنند، اما این مسئله در بلندمدت ادامه نمی‌یابد.

نکته ششم: اگر سهمی را در این قیمت‌ها نمی‌خرید بفروشید

برای بسیاری از افراد، موفقیت در بازار سهام به سال‌ها تجربه و مطالعه و گذراندن دوره‌های گران‌قیمت آموزشی نیاز دارد. بنابراین، هرگز در دام اعتمادبه‌نفس ناشی از موفقیت‌های گذشته خود نیفتید و به یاد داشته باشید همه‌چیز به سادگی می‌تواند تغییر کند و دارایی که شما با سختی جمع‌آوری کرده‌اید به سادگی از بین برود.

این یک توصیه روان‌شناسی است که اگر از بروز چیزی نگران هستید یا از نتیجه تصمیم خود مضطرب شده‌اید، بلافاصله در مورد آن فکر کنید و قبل از دیر شدن تصمیم دیگری برای آن بگیرید.

نکته پنجم: اگر سهام باعث بی‌خوابی شما می‌شود، جایی اشتباه کرده‌اید

نکته چهارم: با سودهای خود مهربان و با زیان‌ها نامهربان باشید

نکته سوم: میانگین‌گیری سهام را فراموش کنید

نکته اول: بازار را نمی‌توان شکست دارد

همواره نسبت به سهام زیان‌آور دلسوز نباشید و زیان‌ها را در ۸ درصد متوقف کنید یا حداکثر در ۱۰ درصد معادل دو روز منفی بیشتر تحمل نکنید.

این میزان برای معامله‌گران تازه‌کار حتی تا چهار معامله اشتباه در هر پنج معامله نیز می‌رسد. ولی این امر به معنای آن نیست که نمی‌توان در بازار موفق شد، مشروط بر آنکه بدانید چه می‌کنید. آنچه در بازار مهم و یک اصل است، فقط این است که «سود شما باید بیش از زیان‌هایتان باشد».

در بازار سهم بهترین بازده از انتخاب‌های کم، ولی خوب، حاصل می‌شود. با وجود این، رخداد زیان در بازار سهام نه تنها غیرعادی نیست، بلکه طبیعی است. اکثر معامله‌گران همواره در درصدی از انتخاب‌های خود دچار اشتباه می‌شوند و میزان این اشتباه به تجربه و شرایط بازار بستگی دارد. عموما از هر پنج انتخاب معامله‌گران یکی بازدهی مناسبی را در یک بازار متعادل ندارد.

ازاین‌رو اگر خواهان دستیابی به ثروت هستید، با تمرکز بر یک رشته فعالیت و با ابتکار و خلاقیت می‌توانید به آن برسید و آنگاه از طریق تنوع‌بخشی می‌توانید ثروت خود را پایدار کرده و از ریسک هدررفت آن جلوگیری کنید. در بازار سهام نیز همواره به دنبال سهام برنده باشید و پول حاصل از آنها را با ایجاد یک پرتفوی باثبات حفظ کنید.